Мошенническая схема — ошибочный перевод

Решили вам рассказать о схеме, не новой, но активно действующей. Об этой схеме мало инфы и она редко освещается в постах/сми, так как она не настолько широко распространена в отличие от тех же звонков из «службы безопасности банка» и сложнее в реализации.

1. Вам поступает звонок от неизвестного вам человека. Это может быть пенсионерка /многодетная мать/ недавно родившая девушка и прочее прочее. В общем, это должен быть персонаж, который вызовет сочувствие.

2. Звонящий сообщает, что на вашу карту по нелепой ошибке были переведены последние кровные/ деньги на еду детям/ операцию/ оплату кредита. При этом персонаж активно давит на жалость, может даже рыдать для убедительности.

3. Вам поступает смс/пуш о зачислении средств на карту, остаток по карте также увеличивается. Это не поддельная смс, деньги вам действительно приходят на счет.

4. Звонящий умоляет прямо здесь и сейчас срочно вернуть деньги. Но не на ту карту/счет, откуда они пришли, а на тот счет, на который якобы они собирались перечислить изначально.

Где обман?

В чем здесь схема и в чем обман, если деньги реально пришли на карту? Честный и сострадательный человек поведется и отправит поступившие деньги на счет, названный звонившим.

Все просто. Деньги, поступившие на вашу карту — украдены у другого человека (через липовое объявление в сети о продаже чего-либо, сбор средств «на лечение», перевод в «инвестиционную компанию», покупка/продажа «крипты» и прочее прочее). Ваша карта становится прокладкой для мошеннического перевода. Если вы переведете деньги на стороннюю карту — вы автоматом становитесь главным мошенником и попадаете под определение «незаконное обогащение». Когда человек, у которого увели деньги на вашу карту обратится в полицию и суд — вас признают виновным и автоматом спишут с вас эту «ошибочно переведенную сумму».

Правильные действия в данной ситуации

Что делать в такой ситуации. Прервать разговор с мошенниками и обратиться в банк-эмитент вашей карты с требованием отменить перевод и инициировать возврат денег на счет отправителя. Важно! Именно вернуть перевод на тот счет, откуда он пришел, а не на новый, которые называли вам мошенники. Зафиксировать обращение в банк (если по горячей линии — запись звонка, номер обращения, если в офисе — копию заявления с отметкой о принятии).

Источник- Банковская тайна


One thought on “Мошенническая схема — ошибочный перевод

  • 01.10.2022 в 19:13
    Permalink

    Доброго времени суток! Срочно …., крик о помощи. Очень срочно нужны деньги на лечение ребенка-инвалида. Пожалуйста помогите нам в этой страшной ситуации. У ребенка срослись пальчики на ножках, срочно требуется внеплановая операция . Я мать -одиночка, работаю одна. Моей зарплаты в 12.000 т.р просто невозможно собрать такую сумму., я проживаю на сьемном жилье. Помощи нет , осталась одна, ни родственников нет , никого. Очень прошу вас. Через 2 дня назначили внеплановую операцию. Сумма нужна 135.000 т.р. Уже смогли собрать 11.000 т.р. За любую помощь буду молить бога о вас. Сложилась такая ситуация, что срочно нужны деньги на данную операцию. Карта Рнкб 2200 0202 2913 4111 Очень срочно.

    Ответ

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.