Мошенническая схема — ошибочный перевод

Решили вам рассказать о схеме, не новой, но активно действующей. Об этой схеме мало инфы и она редко освещается в постах/сми, так как она не настолько широко распространена в отличие от тех же звонков из «службы безопасности банка» и сложнее в реализации.

1. Вам поступает звонок от неизвестного вам человека. Это может быть пенсионерка /многодетная мать/ недавно родившая девушка и прочее прочее. В общем, это должен быть персонаж, который вызовет сочувствие.

2. Звонящий сообщает, что на вашу карту по нелепой ошибке были переведены последние кровные/ деньги на еду детям/ операцию/ оплату кредита. При этом персонаж активно давит на жалость, может даже рыдать для убедительности.

3. Вам поступает смс/пуш о зачислении средств на карту, остаток по карте также увеличивается. Это не поддельная смс, деньги вам действительно приходят на счет.

4. Звонящий умоляет прямо здесь и сейчас срочно вернуть деньги. Но не на ту карту/счет, откуда они пришли, а на тот счет, на который якобы они собирались перечислить изначально.

Где обман?

В чем здесь схема и в чем обман, если деньги реально пришли на карту? Честный и сострадательный человек поведется и отправит поступившие деньги на счет, названный звонившим.

Все просто. Деньги, поступившие на вашу карту — украдены у другого человека (через липовое объявление в сети о продаже чего-либо, сбор средств «на лечение», перевод в «инвестиционную компанию», покупка/продажа «крипты» и прочее прочее). Ваша карта становится прокладкой для мошеннического перевода. Если вы переведете деньги на стороннюю карту — вы автоматом становитесь главным мошенником и попадаете под определение «незаконное обогащение». Когда человек, у которого увели деньги на вашу карту обратится в полицию и суд — вас признают виновным и автоматом спишут с вас эту «ошибочно переведенную сумму».

Правильные действия в данной ситуации

Что делать в такой ситуации. Прервать разговор с мошенниками и обратиться в банк-эмитент вашей карты с требованием отменить перевод и инициировать возврат денег на счет отправителя. Важно! Именно вернуть перевод на тот счет, откуда он пришел, а не на новый, которые называли вам мошенники. Зафиксировать обращение в банк (если по горячей линии — запись звонка, номер обращения, если в офисе — копию заявления с отметкой о принятии).

Источник- Банковская тайна

One thought on “Мошенническая схема — ошибочный перевод

  • 01.10.2022 в 19:13
    Permalink

    Доброго времени суток! Срочно …., крик о помощи. Очень срочно нужны деньги на лечение ребенка-инвалида. Пожалуйста помогите нам в этой страшной ситуации. У ребенка срослись пальчики на ножках, срочно требуется внеплановая операция . Я мать -одиночка, работаю одна. Моей зарплаты в 12.000 т.р просто невозможно собрать такую сумму., я проживаю на сьемном жилье. Помощи нет , осталась одна, ни родственников нет , никого. Очень прошу вас. Через 2 дня назначили внеплановую операцию. Сумма нужна 135.000 т.р. Уже смогли собрать 11.000 т.р. За любую помощь буду молить бога о вас. Сложилась такая ситуация, что срочно нужны деньги на данную операцию. Карта Рнкб 2200 0202 2913 4111 Очень срочно.

    Ответ

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.